融资租赁业务测算表-田刚版调整沟通版2014-09-18

融资租赁业务收益测算表（版本号：2014-09-18）项目名称租赁方式项 目 参 数租赁融资额租赁利率期末残值保证金率供应商折扣率500,000,000.007.6800%0.0010.0000%0.0000%租赁物价格租赁期限（年）残值计入本金保证金供应商折扣额500,000,000.00购货相关费用支付3否50,000,000.000.00年付租次数折现值手续费率管理费率0.0046.4000%2.0000%0.0000%购货相关税收支付租金支付方式保证金存款利率手续费管理费0.00后付0.0000%后付先付代码后付先付合同编号 单位：元（人民币）001是否10,000,000.00残值计入本金代码0.00收 益 测 算每期租金净现值NPV47,047,813.3828,663,921.70租金总额现值收益率564,573,760.566.5145%收回本金年化现值收益率500,000,000.002.1715%收回利息项目IRR64,573,760.5410.8809%净融资额现值440,000,000.00现 金 流 量日期起租日第1期第2期第3期第4期第5期第6期第7期第8期第9期第10期租赁相关流入60,000,000.0047,047,813.3847,047,813.3847,047,813.3847,047,813.3847,047,813.3847,047,813.3847,047,813.3847,047,813.3847,047,813.3847,047,813.389,600,000.008,881,001.988,148,199.207,401,326.616,640,114.075,864,286.245,073,562.524,267,656.903,446,277.902,609,128.42利息收回本金0.0037,447,813.3838,166,811.4038,899,614.1739,646,486.7740,407,699.3141,183,527.1441,974,250.8642,780,156.4843,601,535.4844,438,684.96尚未收回本金500,000,000.00462,552,186.62424,385,375.23385,485,761.05345,839,274.29305,431,574.97264,248,047.83222,273,796.97179,493,640.50135,892,105.0291,453,420.05其他现金流入0.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.00其他现金流出现金流入现金流出500,000,000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.00净现金流-440,000,000.0047,047,813.3847,047,813.3847,047,813.3847,047,813.3847,047,813.3847,047,813.3847,047,813.3847,047,813.3847,047,813.3847,047,813.38500,000,000.0060,000,000.000.0047,047,813.380.0047,047,813.380.0047,047,813.380.0047,047,813.380.0047,047,813.380.0047,047,813.380.0047,047,813.380.0047,047,813.380.0047,047,813.380.0047,047,813.38第1页/共10页

融资租赁业务收益测算表（版本号：2014-09-18）项目名称第11期第12期第13期第14期第15期第16期第17期第18期第19期第20期第21期第22期第23期第24期第25期第26期第27期第28期第29期第30期第31期第32期47,047,813.3847,047,813.380.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.001,755,905.67886,301.040.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.0045,291,907.7146,161,512.340.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.00租赁方式46,161,512.340.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.00合同编号0.0047,047,813.3850,000,000.0047,047,813.380.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.0050,000,000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.00 单位：元（人民币）47,047,813.38-2,952,186.620.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.00第2页/共10页

融资租赁业务收益测算表（版本号：2014-09-18）项目名称第33期第34期第35期第36期第37期第38期第39期第40期第41期第42期第43期第44期第45期第46期第47期第48期第49期第50期第51期第52期第53期第54期0.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.00租赁方式0.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.00合同编号0.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.00 单位：元（人民币）0.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.00第3页/共10页

融资租赁业务收益测算表（版本号：2014-09-18）项目名称第55期第56期第57期第58期第59期第60期合计0.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.00500,000,000.00租赁方式0.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.00合同编号0.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.00 单位：元（人民币）0.000.000.000.000.000.00564,573,760.5664,573,760.54测算表说明编者：刘金鸿 QQ:168320103，欢迎沟通讨论，共同完善。更新：（2014-09-18）1. 本表仅支持等额本息还款方式，即每次还款金额相同，如需等额本金还款方式（等额本金还款、按月还款、半年还款、每年还款、自由还款另外再调整。2. 折现率可以根据公司具体情况自由取值。3. 未解决的问题：保证金在融资租赁合同执行完毕后才退还给承租人，实际合同中，大部分用来抵扣最后几期租金（手动解决很方便，自动解决待调整）。4. 管理费和手续费默认期初一次性交清，实际上手续费一般期初一次性交清，但管理费一般不是期初一次性付清。鸣谢：本表格以田刚版本（2008-07-20）为基础修订而成，没有田大大这个表格什么都不是！1. 本表分为三个区域：“项目参数”、“收益测算”、“现金流量”。2. “项目参数”区域中的数据需要人工输入。3. “收益测算”与“现金流量”区域中的数据自动根据参数设置而生成。4. 表中数据单元格附有批注，说明该项数据的计算方法，请参考。5. 本表初始设定期限5年、年付租4次、20期等额本息付租，具体项目方案测算时，请自行调整“收益测算”与“现金流量”区域的相关算法（最多支持5年60期）。第4页/共10页

融资租赁业务收益测算表（版本号：2014-09-18）项目名称租赁方式合同编号 单位：元（人民币）6. 本表算法需要进一步优化，租赁涉及参数需要进一步完善，恳请提出宝贵的修改意见。第5页/共10页

：元（人民币）

第6页/共10页

：元（人民币）

第7页/共10页

：元（人民币）

第8页/共10页

：元（人民币）

第9页/共10页

：元（人民币）

第10页/共10页