银行审计员工作心得

20XX银行审计员工作心得1

转眼间我在县支行审计部已经渡过了一年，在这一年里我又经历了一次由彷徨到适应再到热爱自己岗位的过程。20__年1月是我从学校踏入社会的一个转型期，在总行匆匆的培训后，我就满怀着信心与激昂投入到了自己在邮政储蓄银行的事业上，入行之初我被分配到了前台柜员岗位上，在这里我渡过了自己事业的第一个一年，在营业部这个温暖的大家庭里，我忙碌而又充实，学到了很多的业务知识和道理，这里就像我的一个家温暖而甜蜜，兄弟姐妹们热情又朝气，我们共同努力为着共同的目标奋斗。我以为我将会这里渡过1至2年的时间，来学习和体会，来成长和提高，我一直记得入行第一天我们行长语重深长的一句话“厚积而薄发”，而当时的我也安心的在前台岗位虚心的学习和努力的工作。然而20__年1月11日，我接到了人事变动的通知，让我到审计部报到。当时的我真的是茫然无措，审计对于我来说一直是一个神秘的职业，从内心多多少少总有几分畏惧，我反复的思量，一方面我相信这是行领导们深思熟虑的决定，必有这样安排的道理，这也是行领导对我的信任;另一方面，从自身长远的发展审计工作能让我学习和吸收到更多。从此我便踏上了审计员的道路。

刚进审计部的时候，我深感无所适从，灰心丧气。我自己对个人储蓄业务的一知半解在这里是远远不够的。作为内部审计人员，必要的前提条件是精通银行办理的所有业务，然后是控制内部风险。好在审计部的同事并没有我之前想的那么神秘和令人生畏，也很热情和蔼可亲。一开始是和他们一起下乡学习，回到部门就开始学习各种业务制度和内控环节。每当我有不明白的地方，我都会主动去问部门的同事，

他们会耐心细致的讲解。多亏了同事们的热心帮助和辛勤工作，我在大约一周后开始参与审计工作。虽然刚开始的时候，速度往往从根本上是团队的进步，有些地方甚至出现了一些问题。同队的同事总是耐心等待，机智纠正我。就是在这样的情况下，我开始一点一点的成长。

到目前为止，我已经成长为我们分公司审计战线的一名合格员工。我能独立承担审计工作并写出真实准确的审计报告。一年来，每月对分行信贷部、公司业务部、会计出纳、两个一级网点进行一次例行审计，并根据上级提出的要求开展多次专项审计，及时发现问题隐患并提出整改建议，为分行业务发展这艘巨轮保驾护航。同时，我还按季度对二类邮政网点和代理网点进行例行审计。我负责对邮政网点每周向县邮政局稽查部门出具审核意见，及时向邮政领导汇报邮政网点存在的问题，提出合理的整改意见。

审计部的工作没有出类拔萃的业务数据，也没有实实在在的成绩光环，我们默默的为支行付出，的目的就是为了不出现金融案件，确保企业的资金安全。同时我们的工作也有极少数人的不理解，对于检查存在的问题，没有引起足够的重视，也没能按要求及时整改。在检查中，有些问题屡犯不改，屡犯屡查，不断提出，这不但增加了我们的工作负担，也让我们甚为忧心。

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我在银行做了一年的审计员。在领导的带领下，在大家的帮助和配合下，我认真履行审计人员的职责，在规定的职责范围内独立开展工作，按照审计人员的职责开展业务检查，根据检查内容下达整改通知书，监督整改落实，有效防止了各类事故的发生，确保了全年全行安全核算无事故、无案件。工作总结如下:

第一，加强学习，不断提高自身素质。

按照审计员的“政治坚强、业务精通”的要求，自年初以来，我始终以提高自身素质为目标，坚持把学习放在首位，努力提高业务素质和工作水平。一年来，我能够认真学习相关文件制度等有关规定，掌握了核算办法和流程，增强了业务分析能力和解决问题的能力，提高了审计水平。在学习上严格要求自己，认真学习，在学中提高，在学习中进步，从实际需求增加自己学习的自觉性。通过学习，提高了自身的业务素质，掌握了先进理念，拓宽了视野，增强分析问题、检查问题、解决问题的能力。

二、扎实做好本职工作

作为一名员工，这一年来，我亲身经历了银行给我们日常生活带来的巨大变化，从只注重数量的扩张到注重质量的提升，以及由此带来的岗位分工和收入分配的变化。随着各项制度的出台，对我国银行的规范经营和管理提出了许多更明确、更细化的要求。我们在工作中注重细节管理和精细化管理。对违法行为也有更多的预防和惩戒措施。由于内控部是全行的监管部门，我深感责任重大，工作的重要性。我要扎扎实实做好检验工作。

(1)认真履行稽核人员职责，检查分行、网点各项规章制度的执行情况和业务操作情况，及时发现和纠正工作中的问题并落实整改。工作轮换，离任审计，财务检查和合规手册的编写。

(二)、求真务实，尽职尽责，做好检查工作。 认真履行审计人员职责，做好审计工作。检查中要做到细致入微，精益求精，认真检查每一项工作内容，做好记

录，对发现的问题提出整改意见，提高网点会计质量，强化内控管理水平，防范操作风险的发生。

三、回顾检查自身存在问题

一是学习不够。当前，以信息技术为基础的新经济蓬勃发展，新情况、新问题层出不穷，新知识新科学不断问世，面对严峻的挑战，缺乏学习的紧迫感和自觉性。二是工作较累的时候，有过松弛思想，这是政治素质不高，也是自己世界观、人生观、价值观不高的表现。

四、针对以上问题，今后的努力方向是：

一是加强理论学习，进一步提高自身素质。对前台金融业务的熟悉并不能代替对个人素质提升到更高层次的追求。一个人必须通过学习增强自己分析问题和解决问题的能力。

二是强化大局观念，转变工作作风，努力克服自己的负面情绪，提高工作质量和效率，积极配合领导和同事把工作做得更好。

总之在过去一年的工作中。虽然各项工作顺利完成，但仍存在问题和不足，将在今后的实际工作中逐步改进，充分发挥审计人员的职能作用，全面提高工作水平。

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根据中支内审工作部署，__年__月份和__月份分别在全行范围内开展对内部控制管理风险的分析评价活动。依照内控评价方案，分“内部控制环境”、“风险识别与评估”、“控制活动”、“信息交流与反馈”、“监督评审”五个方面内容对支行内控制度进行评审，将定期风险分析评价工作渗透到全行每一个职能股室、每一个工作环节和每一个岗

位。我们将评价的监督对象确定为一线营业人员和各级管理人员;以重点股室、关键岗位、薄弱环节的审计为主;有针对性地检查监督各职能部门建立的各项制度，注意内控制度和管理上的漏洞和缺陷。拓展了评价范围，提升了评价层次。通过审计评价，共发现重要岗位尚存在十多项风险隐患和薄弱环节，一一列出，分析存在问题的原因，提出合理的防范措施和建议，并书面报告市中支和支行领导，督促各项内部控制制度在全行得到严格落实。现将工作总结如下：

积极开展内部审计调查工作

我们根据本行的重点工作、簿弱环节及风险点确定审计调查项目二项。分别是《对瑞安支行集中采购管理情况的调查》、《对瑞安支行外汇法规、内控制度和业务操作规程执行情况的调查》。

今年__月份对支行集中采购管理情况进行了调查，发现一些管理上的欠缺和不规范的操作，提出了整改意见和建议。 今年__月份对支行外汇法规、内控制度和业务操作规程执行情况进行了调查，通过现场询问、调阅部分档案资料和观察临柜操作情况，基本了解和掌握了瑞安支局外汇管理工作情况;从调查情况来看，瑞安支局能够较好地执行外汇法规，及时贯彻落实外汇政策，建立了比较健全的内控管理制度，业务授权分责明确。并能根据上级局的内控要求，结合自身特点，对各项内控制度予以细化补充，及时修订完善了各项外汇业务操作流程、外管股各岗位工作职责、外管股人员考核办法，建立了《内控督导检查办法》。但也发现了不少一问题，根据问题的不同性质提出整改建议，基本得到整改落实。促进了外汇管理部门更好地贯彻和执行外汇法规政策，严格内部管理制度，规范业务操作。

通过今年的审计调查，我们发现了20多处违规问题，提出了20条整改建议，其中大部分已经整改落实。单独撰写的调查报告已上报中国分行行长和内部审计部门。

积极开展审计发现问题“回头看”活动

在行长亲自督导下，我支行由内审牵头，认真组织开展了对__年度以来审计查出问题整改情况的检查，做足做细“亡羊补牢”工作，强化了整改落实，巩固了审计监督成效。 1、领导重视，强化整改意识。布置安排对__年度以来审计发现问题和整改情况进行检查事宜。要求有关部门进一步落实责任，制定切实可行的措施;强化整改意识，主动查找风险隐患，坚决杜绝同类问题的再次发生。

2、精心组织，确确保整改实效。安排专人对所有审计项目进行逐一梳理，认真排查问题整改情况;并要求各部门将自查情况、未整改原因及下一步具体整改措施报内审部门。内审在各部门自查的基础上，组织人员进行了再检查。 3、强化责任，落实整改措施。制定了瑞安支行内审整改责任追究制度，对检查发现的问题经过直接责任人、部门负责人认定后，根据问题的原因、性质和情节等采取相应的责任追究措施，并给予经济处罚。

4、严格督促，实现整改目标。针对个别未整改到位的问题，督促，制定下一步具体整改措施。通过开展审计发现问题整改情况的“回头看”活动，真正实现了“整改促完善、整改促提高、整改促进步”的目标。

积极参加市中支内审项目检查

根据中国分行内审部的统一安排，今年我们主要参与了泰顺县支行行政执法检查、乐清支行行长绩效审计、温州

中心支行依法外汇行政审计等工作。能够认真尽职的对待自己参与的每一个项目，保质保量的完成任务。

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这一年来，我能够热衷本职工作，严格要求自己，摆正工作位置，时刻保持“谦虚”、“谨慎”、“律己”的态度，在领导的关心和同事们的帮助支持下，勤奋学习，努力提高自我，勤奋工作，履行好岗位职责，得到了领导和前辈们的肯定。现将一年来的学习、工作情况作如下简要个人工作总结：

一是加强理论和专业学习，不断提高自身综合素质。作为审计专业的毕业生，我很少接触审计相关的法律法规和工作程序。所以，只有不断加强学习，不断积累，不断充实自己，才能更好的进入角色，做好工作。

一是加强思想政治学习，坚定为人民服务的念。二是认真学习业务知识，虚心向前辈学习，一年来，在领导和同事的帮助下，我对工银行个人总结程审计有了更深层的认识。 二、创新思维，不断改善工作方式。本人主要负责审计资料管理和档案保管。自从我接手工作后，充分利用计算机维护档案管理，使档案的保管、查询都方便快捷。同时还拟稿了《审计档案管理规范》、《审计台账管理操作程序》等流程文件，进一步规范了审计档案管理和建立了审计台账，为后续审计提供了充分的依据。

第三，拓宽工作领域，积极参与流程银行建设。今年年初，我很荣幸地被部门选中，参加了美联社流程银行改革筹备组。在相关领导的指导下，能够快速调整传统银行的工作模式，按时、按量完成部门的岗位说明书、流程文件、精细化工手册的编写工作。通过上述一系列做法，有效地开展

了审计工作，取得了良好的监督效果。漏洞补上了，问题还没发生就发生了。在今后的内部审计工作中，要不断改进工作方法，提高内部审计工作质量，争取更好的效果。对于目前的审计工作，我感觉我们还处于审计的阶段，还没有真正满足内部审计的需要。随着我行的不断发展，我认为从审计到内部审计的转变是历史发展的必然。同时，我们面临的挑战也将越来越巨大，对自身素质的要求也将越来越高。征信系统和员工违规记分系统已经陆续上线，现在全新的审核系统也即将上线。工作方法是不断变化的，学到的知识不仅仅是系统里的，还有新系统的应用，新工作方法的应用等

等。，这对我们来说是一个全新的挑战。只有不断学习，才能适应。

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根据总经办部署，财务部于今年3月-6月期间，对所属分公司进行了一次内部审计。现将本次审计的主要情况汇报总结如下：

一、本次审计的主要范围

本次内部审计按照既定方案，对各分公司__年度的资产管理状况、内部控制流程进行了了解，对分公司制度执行情况进行了查核，并重点对经营管理各环节中的管理风险、涉税风险进行了评估。

同时，我们认为分公司财务人员的素质直接关系到分公司的财务工作乃至分公司的管理。为了提高公司财务人员的整体素质，我们对各分公司的会计基础工作和操作规范进行了深入细致的了解，对各分公司财务人员的工作态度、工作能力、执行公司制度和程序的情况进行了评价。

二、本次审计主要问题

1、报废品的问题：报废品与帐载库存存放在同一间库房，待报废品中有购买需求时，杂收进帐销售。但是报废品的品种、数量未得到有效控制，一定程度上混淆了库存正品的管理。

2、入库单目前无仓管人员签字确认，不利于明确经济责任。

3.由于存货盘点程序的原因，很难有效地发现存货差异。建议采取盲法，先清点所有库存，再与账面库存核对。如有差异，应及时调整。

4、滞销品仅凭在erp系统上的日期来判断，不能真正及时地发现滞销品。建议各分公司核对库存商品实物的出厂日期，把滞销品彻底清除干净。

5、存在款项实际已支出，但未履行erp请款手续的情形，等于以白条抵库，造成货币资金的账实不符。虽然资金支出时经过经理的口头核准，但应严格执行erp流程的预付请款。

6、一些外购商品采购及费用开支(金额一般在500元以内)，采取先支付后报账的方式。但有不少公司动用营业款或公款直接支付，违反了资金支出流程。建议采取备用金制度，常态的小额支出在单笔限额内可以先行支付，报账后再补足备用金。

7.分行经理审批权限执行中，存在应报未报、批复未备案、非核审批权限人员随意代理审批的情况。

8.合同起草后，加盖公章，寄给客户。未经经理批准，一般由内勤或内勤主管盖章。合同管理的这一漏洞，如果把握不当，很容易出现合同纠纷。建议加强合同审批，加强相关人员经济法知识培训。

9.信用额度的控制没有明确的制度和授权程序，只靠后台和财务人员根据报表数据进行上报，进行单一的、人为的判断。建议总行统一制定信贷政策和客户信用等级标准，分行负责确定客户信用等级并报总行备案，严格按照信用等级进行授信。

10、对于客户方更名，而其他相关资料均未变更的情况，不应另行开立新客户。而客户名称变更，实质上是同一个客户的，应及时报备总部。否则造成对实际上同一个客户的应收过大，增加授信风险。

1，有一些不相容的职位由一个人担任。比如库管员直接负责采购，库管员直接订货收款，库管员保管公司所有钥匙，会计同时担任出纳。建议及时进行适当的调整，防止欺诈的可能。

12、银行印鉴章保管不合规定。如出纳保管全部或部分印鉴;经理保管全部印鉴;全部印鉴同时由同一人代理保管。建议严格按照公司印鉴保管制度规定执行。

13.推销员或司机去客户那里收取大量的现金付款。上门付款的时间和具体金额，后台和财务无法准确监管。建议严格办理上门取现手续，确保安全及时存款。

14、有的公司预收现金货款未录入erp系统，等客户正式购买后，直接转为销售货款收入。从而存在了一笔公司资金在账外循环。有的公司为了应收账款回款期达到绩效考评要求，采取用收到的现金货款张冠李戴，将能够达到月结90天标准的客户货款先去冲未能达标客户的应收;待以后再采取相反的方式冲回。

15.一些个别公司打着公用事业的名义，实际上还在非法为少数员工提供免费住宿。

16.公司自有和租赁汽车的油耗和修理费管理随意。建议各分公司严格按照报销程序办理，防止浪费。