案（基础题）
单选题（共100题）
1、（2017年真题）下列不属于我国银行业资本充足监管指标的是（ ）。 A.资本充足率 B.二级资本充足率 C.杠杆率 D.一级资本充足率 【答案】 B
2、金融资产管理采用传统类不良资产经营模式或附重组条件类不良资产经营模式的依据是（ ）。 A.不良资产的质量 B.不良资产的规模 C.不良资产的特点 D.不良资产的来源 【答案】 C
3、根据《商业银行股权管理暂行办法》，以下行为不符合监管规定的是（ ）。
A.经银行业监督管理机构批准，投资人并购重组2家高风险商业银行 B.同一投资人及其关联方作为股东参股2家商业银行 C.同一投资人及其关联方控股2家商业银行
D.根据国务院授权持有商业银行股权的投资主体参股3家商业银行
【答案】 C
4、（ ）是银行发生损失最频繁、最集中的领域。 A.关注贷款 B.政策贷款 C.不良贷款 D.信用贷款 【答案】 C
5、中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于( )。 A.公开市场业务 B.存款准备金 C.窗口指导 D.再贴现 【答案】 A
6、内部控制结构阶段最主要的特点就是将（ ）作为一项重要的要素内容与会计制度、控制程序一起纳入内部控制结构之中。 A.控制措施 B.控制环境 C.控制模型 D.内部审计 【答案】 B
7、一般来说，流动性与偿还期限（ ）。 A.无关 B.不确定 C.正相关 D.负相关 【答案】 D
8、存出资本保证金应于金融企业成立后按注册资本的( )提取。 A.15％ B.20％ C.25％ D.30％ 【答案】 B
9、（2018年真题）某债券面额为1000元，票面利率为5％，投资者以950元的价格从市场购得，则投资者可获得的收益率为（ ）。 A.5.5％ B.5％ C.5.56％ D.5.26％ 【答案】 D
10、某债券面额为1000元，票面利率为5%，投资者以950元的价格从市场购得，则投资者可获得的收益率为（ ）。 A.5.5%
B.5% C.5.56% D.5.26% 【答案】 D
11、（ ）负责定期检查评估商业银行操作风险管理体系的运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理方案进行独立评估。 A.董事会 B.高级管理层 C.内部审计部门 D.监事会 【答案】 C
12、浮动利率相对于固定利率。具有的优点不包括( )。 A.能够灵活反映市场上资金供求状况 B.能够根据资金供求随时调整利率水平 C.有利于缩小利率市场波动所造成的风险 D.便于计算成本和收益 【答案】 D
13、来说，商业银行应当建立的主要业务规则和制度不包括（ ）。 A.建立业务管理制度 B.建立资产管理制度 C.建立各项安全防范制度
D.建立内部控制制度 【答案】 B
14、以下关于风险的定义，说法不正确的是（） A.风险是未来结果的不确定性 B.风险是一种损失
C.风险是未来结果对期望的偏离 D.风险本质是一种不确定性 【答案】 B
15、理财产品销售管理是指理财业务（ ）管理，理财投资管理是指理财业务（ ）管理。 A.资金端；资产端 B.客户端；资产端 C.客户端；资金端 D.资产端；资金端 【答案】 A
16、下列不属于商业银行负债业务的是（ ）。 A.大额存单业务 B.存放同业 C.外币存款业务 D.同业存放 【答案】 B
17、《中国内部审计准则》的施行时间是( )。 A.2013年1月1日 B.2013年8月1日 C.2014年1月1日 D.2014年8月1日 【答案】 C
18、下列选项中，（ ）不属于财务公司的资产业务。 A.发行金融债券 B.对成员单位办理贷款 C.对成员单位办理融资租赁 D.办理成员单位产品的买方信贷 【答案】 A
19、来说，商业银行应当建立的主要业务规则和制度不包括（ ）。 A.建立业务管理制度 B.建立资产管理制度 C.建立各项安全防范制度 D.建立内部控制制度 【答案】 B
20、商业银行在风险识别过程中，应密切关注的内部风险因素不包括（ ）。
A.人力资源 B.运营管理 C.自然环境 D.自主创新 【答案】 C
21、下列不属于金融资产管理公司的业务的是( )。 A.中间业务 B.投资业务 C.贷款业务 D.不良资产业务 【答案】 C
22、国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，由( )受理、审查并决定。 A.中央银行
B.机构所在地银监局 C.银行业监督管理委员会 D.财政部 【答案】 C
23、根据《贷款风险分类指引》规定，重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照规定进行分类。 A.6个月 B.1年
C.3个月 D.2年 【答案】 A
24、商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告授信人净资产（ ）以上关联交易的情况。 A.5％ B.10％ C.15％ D.20％ 【答案】 B
25、下列选项中，( )的突出特征是其单一法人的公司架构。 A.全能银行 B.银行母子公司 C.金融控股公司 D.综合化经营银行 【答案】 A
26、市场定位的第一步是( )。
A.识别影响目标市场客户购买决策的重要因素 B.让客户能够更加了解和喜欢银行所代表的内涵 C.持续为客户提供产品和服务
D.把市场和客户再分成若干个区域和群体
【答案】 A
27、中国银监会的监管组织架构中.按监管职责内容命名各机构监管部.其中合作金融机构监管部为( )。 A.大型商业银行监管部 B.全国股份制商业银行监管部 C.政策性银行监管部 D.农村中小金融机构监管部 【答案】 D
28、根据《民法典》的规定，以下哪项财产不能作为抵押物？（A.建设用地使用权 B.土地所有权 C.交通运输工具 D.正在建造的建筑物 【答案】 B
29、下列行为中，不属于信托业务禁止性规定的是( )。 A.对他人处理信托事务的行为承担责任 B.将信托财产挪用于非信托目的的用途 C.利用受托人地位谋取不当利益 D.以信托财产提供担保 【答案】 A
） 30、当一家银行的实力范围狭窄、资源有限，或是面对强大的竞争对手的时候，它的可行性营销策略是（ ）。 A.专业化策略 B.情感营销策略 C.大众营销策略 D.产品差异策略 【答案】 A
31、中央银行的公开市场业务是实现（ ）目标的一种政策措施。 A.绿色政策 B.福利政策 C.财政政策 D.货币政策 【答案】 D
32、股份有限公司发行的具有收益分配和剩余财产分配优先权的股票称为（ ）。 A.法人股 B.优先股 C.流通股 D.普通股 【答案】 B
33、信用证支付方式的主要特点描述错误的是( )。 A.信用证是一项独立文件
B.开证申请人是信用证第一付款人 C.开证行是信用证第二付款人 D.信用证业务处理的是单据 【答案】 C
34、下列不属于1975年巴塞尔协议的原则的是( )。
A.由所在国当局和外国银行的总行协调判断应如何进行充分的监督 B.所有外国银行机构都必须接受监督 C.对资产按照风险程度给予不同的权重
D.关于流动资金的监督是所在国当局的责任，而对清偿能力的监督则是其总行的责任 【答案】 C
35、根据《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，负责网络借贷业务监管的是( )。 A.人民银行 B.证监会 C.银监会 D.保监会 【答案】 C
36、下列说法正确的是（ ）。
A.商业银行应当合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行不同标准的业务流程和管理流程，确保规范运作
B.商业银行应当建立健全信息系统控制，通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合，加强对业务和管理活动的系统人工控制
C.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线
D.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的相容岗位，实施相应的措施，形成相互轮岗安排 【答案】 C
37、（ ）是指商业银行利用具有授信额度和透支功能的银行卡提供的银行服务。 A.发卡业务 B.信用卡业务 C.收单业务 D.理财业务 【答案】 B
38、商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。这体现了银行内部控制的（ ）。 A.全覆盖原则 B.制衡性原则 C.审慎性原则 D.相匹配原则 【答案】 D
39、票据贴现的贴现期限最长不得超过（）。
A.10年 B.6个月 C.3年 D.5年 【答案】 B
40、个性化分期还款协议的最长期限不得超过( )年。 A.1 B.2 C.3 D.5 【答案】 D
41、货币市场是指交易期限在（ ）年以内的短期金融工具市场。 A.五 B.十 C.三 D.一 【答案】 D
42、下列属于显失公平的合同的是( )。
A.一方当事人在紧迫或缺乏经验的情况下而订立的明显对自己有重大不利的合同
B.合同订立后尚未生效，须权利人追认才能生效的合同
C.合同虽然已经成立，但因其欠缺法定有效要件.从法律上不予以承认和保护的合同
D.一方当事人故意隐匿事实真相.诱使对方当事人作出错误意思表示而订立的合同
【答案】 A
43、（2017年真题）风险评估的主要环节不包括（ ）。 A.目标设定 B.风险识别 C.风险处理 D.风险应对 【答案】 C
44、中国银监会对加强案件防控、落实内审有关要求提出的具体要求不包括（ ）。
A.加强与监管部门的交流
B.对发现的风险或问题督促及时整改 C.及时向董事会提交全面的审计工作报告
D.将案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估 【答案】 C
45、（2020年真题）下列关于《商业银行合规风险管理指引》相关规定的表述，错误的是（ ）。
A.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告
B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告重大违规事件
C.经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务线条
D.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管理报告 【答案】 C
46、从国内外商业银行的最新实践看，（ ）正成为商业银行考评体系中的核心指标。 A.经济增加值 B.存贷款比率 C.资本充足率 D.净利润 【答案】 A
47、经批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构是（）。
A.货币经纪公司 B.金融资产管理公司 C.消费金融公司 D.贷款公司 【答案】 A
48、银行内部审计人员原则上按员工人总数的（ ）配备，并建立内部岗位轮换制。 A.0.1％ B.1％
C.0.2％ D.2％ 【答案】 B
49、（），即发行人向社会公开发行金融债券。 A.私募 B.公募 C.直接发行 D.间接发行 【答案】 B
50、企业集团财务公司是指以（ ）为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。
A.加强企业集团资金融通和提高企业集团资金使用效益 B.加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率 C.加强企业集团资金融通和为企业集团提供方便快捷服务 D.加强企业集团资金集中管理和满足资金需求 【答案】 B
51、（2017年真题）国有商业银行、股份制商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，由（ ）受理、审查并决定。 A.中央银行
B.机构所在地银监局 C.银行业监督管理委员会 D.财政部
【答案】 C
52、发卡银行不得将信用卡发卡营销、领用合同(协议)签约、( )、交易授权、交易监测、资金结算等核心业务外包给发卡业务服务机构。 A.人员管理 B.信息披露 C.授信审批
D.征信报告网上查询 【答案】 C
53、债券回购的最长期限为( )。 A.3个月 B.6个月 C.1年 D.2年 【答案】 C
54、金融资产管理公司成立之初的功能定位是作为专门的逆周期管理工具和( )。
A.金融管理机构 B.金融监督机构 C.金融救助机构 D.金融业务机构 【答案】 C
55、（2018年真题）下列关于绿色信贷合规审查的说法中，错误的是（ ）。 A.银行业金融机构应当对拟授信客户进行严格的合规审查
B.银行业金融机构应当加强授信尽职调查，必须寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支持
C.银行业金融机构应当对不同行业的客户特点，制定环境和社会方面的合规文件清单和合规风险审查清单
D.银行业金融机构应当确保客户提交的文件和相关手续的合规性、有效性和完整性 【答案】 B
56、下列不属于我国货币经纪公司的是( )。 A.上海国利公司 B.平安利顺公司 C.中诚宝捷思公司 D.中国东方公司 【答案】 D
57、资产处置的范围按资产形态划分不包括( )。 A.股权类资产 B.债权类资产 C.实物类资产 D.现金类资产 【答案】 D
58、以经济增加值为核心的绩效考评，对商业银行的有利影响不包括( )。
A.促使各行更加注重结构优化 B.有助于银行经营管理体系的统一 C.可以准确地衡量企业经营业绩 D.降低成本及经济资本占用 【答案】 B
59、下列关于操作风险的说法中，不正确的是( )。
A.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险
B.操作风险包括战略风险和声誉风险，但是不包括法律风险
C.中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查.评价商业银行操作风险管理的有效性
D.商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》的要求.建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险 【答案】 B
60、下列关于商业银行衍生产品交易业务的说法中，正确的是( )。 A.套期保值类衍生产品交易划入交易账户管理 B.非套期保值类衍生产品交易划入银行账户管理 C.套期保值类衍生产品交易可以由客户发起
D.商业银行开办衍生产品交易业务，应根据“制度先行”的原则 【答案】 D
61、（2019年真题）商业银行的拨备覆盖率应当不低于（ ）。
A.120％ B.150％ C.120％～150％ D.15％～25％ 【答案】 C
62、（）是当前国内银行业金融机构最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥着重要作用。 A.流动资金贷款 B.固定资产贷款 C.项目融资 D.并购贷款 【答案】 B
63、应按照职责分工，密切配合，切实做好金融消费者权益保护工作的金融管理部门不包括（ ）。 A.人民银行 B.银监会 C.证监会 D.中国银行 【答案】 D
64、对银行合规管理情况进行独立的检查和评价是( )的重要职责。 A.合规部门 B.高级管理层
C.监事会 D.内部审计部门 【答案】 D
65、下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是( )。 A.超委托范围办理业务
B.业务员贪污或截留代理业务手续费 C.代客理财产品受利率波动造成损失 D.未对敏感问题或业务中的风险进行披露 【答案】 C
66、（ ）承担消费者权益保护工作的最终责任。 A.中国银保监会及其派出机构 B.银行业金融机构董事会 C.银行业金融机构高管层 D.中国银行业自律组织 【答案】 B
67、( )用来反映在特定日期(月末、季末、年末)的财务状况和在一定会计期间(月份、年度等)内的经营成果。 A.业务报表 B.银行报表 C.银行经营报表 D.财务报表
【答案】 D
68、《中国内部审计准则》的施行时间是( )。 A.2013年1月1日 B.2013年8月1日 C.2014年1月1日 D.2014年8月1日 【答案】 C
69、（ ）是常备借贷便利的缩写。 A.SLO B.SLF C.MLF D.PSL 【答案】 B
70、（）是影响银行扩大产品销量，加速资金周转，降低成本，节约流通费用，提高经济效益的重要因素。 A.客户管理 B.营销渠道 C.产品组合 D.市场定位 【答案】 B
71、( )是指商业银行利用具有授信额度和透支功能的银行卡提供的银行服务。 A.发卡业务 B.信用卡业务 C.收单业务 D.理财业务 【答案】 B
72、（ ）要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致 A.董事会 B.股东大会 C.理事会 D.CEO 【答案】 A
73、（2018年真题）根据《商业银行流动性风险管理办法（试行）》，本机构发生挤兑事件的，商业银行（ ）。
A.应当对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行重大调整，并应当在3个月内向中国银监会书面报告调整情况 B.及时对本机构信用评级大幅下调
C.应当在向中国银监会报送的与流动性风险有关的财务会计、统计报表和其他报告中详细披露
D.对该事件可能对其流动性风险水平或管理状况产生不利影响的重大事项和拟采取的应对措施应当及时向中国银监会报告 【答案】 D
74、（2018年真题）根据《金融企业呆账核销管理办法（2015年修订版）》，下列不属于财产追偿证明或清收报告内容的是（ ）。 A.金融企业出具的法律意见书 B.采取的补救措施 C.债务追收过程 D.形成呆账的原因 【答案】 A
75、单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的( )。 A.20％ B.30％ C.50％ D.60％ 【答案】 C
76、（2017年真题）下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中，错误的是（ ）。
A.客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年
B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁 C.客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年
D.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料
【答案】 B
77、商业银行、商业银行的工作人员、借款人、其他单位或者个人违反《商业银行法》所应承担的责任是（）。 A.刑事责任 B.民事责任 C.行政责任 D.以上选项 【答案】 D
78、（2018年真题）根据《中华人民共和国信托法》，下列关于受托人的说法中，错误的是（ ）。
A.受托人除依法取得报酬外，不得利用信托财产为自己谋取利益 B.受托人违法利用信托财产为自己谋取利益的，所得利益依法收归国有 C.受托人不得将信托财产转为其固有财产 D.受托人可以是自然人 【答案】 B
79、对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资( )的贷款资金支付，应采用商业银行受托支付方式。 A.5％或超过500万元人民币 B.10％或超过500万元人民币 C.15％或超过500万元人民币 D.5％或超过100万元人民币 【答案】 A
80、商业银行法人授权其分支机构办理衍生产品交易业务的，分支机构应当在收到其总行(部)授权或授权发生变动之日起( )Et内，持其总行(部)的授权文件向当地银保监局报告。 A.20 B.30 C.60 D.90 【答案】 B
81、下列选项中，不属于意定信托的是( )。 A.默示信托 B.遗嘱信托 C.其他意定信托 D.合同信托 【答案】 A
82、下列金融市场属于货币市场的是（ ）。 A.中长期借贷市场 B.中长期债券市场 C.股票市场 D.同业拆借市场 【答案】 D
83、推进普惠金融发展的基本原则不包括（ ）。 A.防范风险，推进创新
B.健全机制，持续发展 C.机会平等，惠及民生 D.市场导向，自由竞争 【答案】 D
84、下列不属于针对资金交易业务操作风险可采取的风险控制措施是（ ）。
A.树立全面风险管理理念，将操作风险纳入统一的风险管理体系 B.完善资金营运内部控制 C.加强业务宣传及营销管理 D.加强交易权限管理 【答案】 C
85、下列关于储蓄存款计付利息的说法，不正确的是（ ）。
A.储蓄存款利率由中国人民银行拟订，经国务院批准后公布，或者由国务院授权中国人民银行制定、公布
B.储蓄机构必须挂牌公告储蓄存款利率，不得擅自变动
C.来到期的定期储蓄存款，全部提前支取的，按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
D.未到期的定期储蓄存款，部分提前支取的，提前支取的部分按存单开户日挂牌公告的定期储蓄存款利率计付利息 【答案】 D
86、下列关于中国银行业协会的说法，错误的是（ ）。 A.履行自律、维权、协调、服务职责
B.协会会员大会的执行机构为董事会 C.是全国性非营利社会团体 D.最高权力机构为会员大会 【答案】 B
87、（2018年真题）下列不属于单位结算账户的是（ ）。 A.基本存款账户 B.长期存款账户 C.临时存款账户 D.一般存款账户 【答案】 B
88、下列关于纯粹型金融控股公司母公司的说法中，正确的是( )。 A.母公司自身从事金融业务 B.母公司涉足具体业务经营 C.金融业务由母子公司共同开展
D.母公司负责整个集团的战略规划和股权管理 【答案】 D
89、（ ）是出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 A.汇票 B.本票 C.支票
D.现金支票 【答案】 C
90、某全国性股份制商业银行支行， 如发生下列事件，根据《银行业保险业突发事件信息报告办法（银保监发（2019）29号）要求，应当向中国银保监会报告突发事件信息的是（ ）。
A.零售部门负责人涉嫌利用职务工作侵占该行资金约100万元
B.分管公司业务的副行长带着公司业务部门的5名工作人员突然集体辞职，估计会严重影响该支行的经营管理活动
C.因违反结售汇业务相关规定，被当地中国人民银行罚没250万元
D.外包押运公司的运钞车遭到抢劫，被抢劫金额不大，运钞车上其他银行被抢劫金额暂不清楚 【答案】 D
91、（ ）负责建立健全声誉风险管理制度，完善工作机制，制定重大事项的声誉风险应对预案和处置方案，安排并推进声誉事件处置。 A.高级管理层 B.董事会 C.监事会 D.股东会 【答案】 A
92、根据《反洗钱法》的规定，下列不属于金融机构在反洗钱方面的义务的是( )。
A.健全反洗钱内控制度 B.建立客户身份识别制度
C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，保存10年以上
D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度 【答案】 C
93、（2017年真题）《中华人民共和国民法通则》调整平等主体之间的（ ）。
A.社会关系和组织关系 B.人身关系和社会关系 C.人身关系和财产关系 D.社会关系和财产关系 【答案】 C
94、能效信贷业务的重点服务领域不包括( )。 A.工业节能 B.建筑节能 C.农业节能 D.交通业节能 【答案】 C
95、实际业务中，商业银行的主要担保方式不包括（ ）。 A.保证 B.抵押 C.定金 D.质押
【答案】 C
96、（2017年真题）下列关于关系人的说法中，错误的是（ ）。 A.关系人包括商业银行的管理人员及其近亲属 B.商业银行不得向关系人发放信用贷款 C.关系人包括商业银行的董事及其近亲属 D.商业银行不得向关系人发放担保贷款 【答案】 D
97、根据《民法典》的规定，以下哪项财产不能作为抵押物？（A.建设用地使用权 B.土地所有权 C.交通运输工具 D.正在建造的建筑物 【答案】 B
98、中国银行业协会(CBA)成立于( )。 A.2000年5月 B.2001年5月 C.2002年5月 D.2003年5月 【答案】 A
） 99、按照监管导向，金融资产管理公司应当重点通过（ ），为实体企业提供金融服务，支持供给侧结构性改革。 A.实质性重组业务 B.收购违约债券
C.参与地方融资平台债务风险化解 D.收购资产管理产品 【答案】 A
100、根据《银行业保险业突发事件信息报告办法》，下列突发事件不需要向银保监报告的是（ ）。
A.因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件致使银行保险机构5个以上营业网点停业3天以上，或者造成重大社会影响
B.银行保险机构客户或他人涉嫌利用虚假票证、交易、信用等骗取银行保险机构资金100万元以上
C.银行保险机构从业人员涉嫌利用职务工作挪用、侵占资金1000万元以上，或者进行非法集资、传销、洗钱等非法活动造成重大社会影响
D.银行保险机构营业网点受到100人以上围堵、冲击，或者连续一周受到20人以上围堵、冲击 【答案】 B
多选题（共50题）
1、（2016年真题）证券公司从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，处以（ ）的罚款。 A.1万元以上10万元以下 B.3万元以上10万元以下 C.10万元以上30万元以下 D.10万元以上60万元以下
【答案】 A
2、银行业金融机构应该尊重银行业消费者的（ ）。 A.知情权 B.自主选择权 C.公平交易权 D.安全保障权
E.个人金融信息安全权 【答案】 ABC
3、商业银行在完善消费者投诉管理中应做到( )。 A.树立以客户为中心的服务理念 B.建立消费者投诉处理的闭环管理机制 C.制定消费者投诉与产品设计的信息反馈机制 D.公示消费者投诉的具体途径和方法 E.制定消费者投诉受理程序和时限 【答案】 ABCD
4、贷款基本要素主要包括（ ）。 A.借款主体 B.信贷产品 C.信贷金额 D.信贷期限 E.贷款利率
【答案】 ABCD
5、(2019年真题)封闭式基金的基金份额在基金的存续期间，基金份额持有人（）
A.不得申请赎回
B.只能在基金合同约定的场所申请赎回 C.可在任何时间、场所申请赎回 D.可以申请赎回 【答案】 A
6、下列选项中，（）是内部控制的三大目标。A.不相容岗位与职务分离 B.相关法律法规的遵循 C.财务报告的可靠性 D.发展的效果和效率 E.所有钱物和账目正确无误 【答案】 BCD
7、（2016年真题）非公开募集基金募集完毕，（案。 A.基金经理 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金份额持有人 【答案】 B
）应当向基金业协会备
8、当中央银行买入证券时可以导致（ ）。 A.货币供应量增加 B.货币供应量下降 C.证券价格上涨 D.证券价格下跌 E.市场利率下降 【答案】 AC
9、下列属于托收的基本当事人的有（ ）。 A.委托人 B.托收行 C.代收行 D.付款人 E.提示行 【答案】 ABCD
10、（2016年真题）下列关于股份有限公司设立的说法，错误的是（ ）。 A.应当有符合公司章程规定的全体发起人认购的股本总额或者募集的实收股本总额
B.可以采取发起设立或者募集设立的方式
C.募集设立应当由发起人认购公司发行的全部股份
D.发起人制订公司章程，采用募集方式设立的经创立大会通过 【答案】 C
11、单位协定存款账户下设（ ）。 A.通知户 B.基本户 C.存款户 D.协定户 E.结算户 【答案】 D
12、(2019年真题)对于采取代销方式销售的公司债券，其销售期最大不超过（）。 A.180日 B.90日 C.360日 D.60日 【答案】 B
13、按照风险事故的来源，风险可以分为（）。 A.经济风险 B.市场风险 C.政治风险 D.社会风险 E.技术风险 【答案】 ACD
14、贷款分类应遵循的原则有( )。 A.真实性原则 B.及时性原则 C.重要性原则 D.规则性原则 E.审慎性原则 【答案】 ABC
15、发展转型类指标用于评价银行根据宏观经济政策、结构调整及自身需要，推动业务发展和战略转型的情况，包括（ ）等。 A.业务及客户发展指标 B.资产负债结构调整指标 C.收入结构调整指标 D.成本控制指标 E.利润指标 【答案】 ABC
16、(2018年真题)封闭式基金在基金合同期限内（ ）。 A.基金规模可以增加 B.基金规模固定不变 C.基金规模不断变动 D.基金规模可以减少 【答案】 B
17、(2019年真题)我国《证券法》规定的上市公司收购方式包括（）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 C
18、传统的、常见的银行表外信贷业务主要指（）。 A.票据承兑 B.担保 C.信用证 D.贷款承诺 E.票据贴现 【答案】 ABCD
19、商业银行投资业务的主要投资对象为( )。 A.中央银行票据 B.金融债券 C.企业债券 D.公司债券 E.地方政府债券 【答案】 ABCD
20、财务公司的发展取向有（ ）。 A.做实资产交易 B.做长服务链条 C.做活市场融资 D.做全中间业务 E.做大资金归集 【答案】 ABCD
21、消费金融公司发放个人消费信贷是指消费金融公司采取（ ）方式，以货币形式向个人消费者提供的贷款。 A.信用担保 B.抵押担保 C.质押担保 D.收购 E.保证 【答案】 ABC
22、合规文化的内涵包括（ ）。 A.银行对社会负责 B.员工对银行负责 C.诚实 D.正义 E.敬业 【答案】 ABC
23、我国金融债券发行的特殊性主要体现在（ ）。 A.数量大 B.期次多 C.时间集中
D.认购者为中央银行
E.大多采取直接私募或间接私募的发行方式 【答案】 AC
24、我国金融资产管理公司完成的历史性转变包括( )。 A.由非商业模式向商业模式转变
B.从政策性非银行金融机构向商业化的现代金融企业转变
C.从单一的银行不良资产管理和处置业务向以管理和处置不良资产业务为核心、多元化金融服务并存发展的业务格局转变 D.由业务管理向风险管控转变 E.由非市场化向市场化方向转变 【答案】 BC
25、（2017年真题）公司在依法向有关主管部门提供的财务会计报告等材料上作虚假记载或者隐瞒重要事实的，由有关主管部门对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以（ ）的罚款。 A.3万元以上30万元以下 B.3万元以上50万元以下 C.5万元以上50万元以下 D.5万元以上30万元以下
【答案】 A
26、在借款合同中应与借款人明确约定流动资金贷款的（ ）等条款。 A.金额 B.期限 C.利率 D.用途 E.支付 【答案】 ABCD
27、下列关于中国信托业协会的说法正确的是（）。
A.履行自律、维权、协调、服务职能，发挥相关管理部门与信托业间的桥梁和纽带作用
B.维护信托业合法权益 C.维护信托业市场秩序 D.提高信托业从业人员素质
E.提高会员服务水平，促进信托业健康发展 【答案】 ABCD
28、《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》中提供了两种计息方式的选择，包括（） A.积数计息法 B.先进先出法 C.后进后出法 D.先进后出法
E.逐笔计息法 【答案】 A
29、2009年9月，中国银监会出台了《商业银行流动性风险管理指引》，初步构建了流动性风险的管理架构和监管体系，从( )等方面对商业银行管理提出监管要求。 A.治理结构 B.管理政策和程序 C.内部控制 D.信息系统 E.信息披露 【答案】 ABCD
30、我国现有的货币经纪公司有（）。 A.天津信唐货币经纪公司 B.平安利顺国际货币经纪公司 C.中诚宝捷思货币经纪公司 D.上海国利货币经纪公司 E.上海国际货币经纪有限责任公司 【答案】 ABCD
31、下列属于中国银行业协会维权职责内容的有( )。 A.提高社会公众的金融意识和风险意识 B.建立与中国银保监会等有关部门的沟通机制 C.组织开展银行业国际交流与合作
D.提出银行业有关政策、立法等方面的建议 E.加强与新闻媒体的沟通和联系 【答案】 BD
32、下列关于财政政策的说法中，正确的有（ ）。 A.财政政策包括财政收入政策和财政支出政策
B.购买性支出通过“财政收入一国库一财政支付”过程将货币收入从一方转移到另一方
C.政府的投资能力与投资方向对经济结构的调整起关键性作用
D.在总需求不足时，通过扩张性财政政策使总需求与总供给的差额缩小以至平衡
E.实施紧缩性财政政策的手段主要是增加财政支出和减少税收 【答案】 ACD
33、超额存款准备金主要用于（ ）。 A.支付清算
B.作为资产运用的备用资金 C.头寸调拨 D.向个人放贷 E.同业拆借 【答案】 ABC
34、商业银行开展金融创新活动，应坚持公平竞争原则，（ ）。 A.不得披露信息
B.不得从事其他不正当竞争
C.不得欺骗、误导消费者 D.不得采取贿赂手段谋取交易机会 E.不得实施混淆行为 【答案】 BCD
35、银行绩效考评指标一般包括（ )。 A.合规经营类指标 B.风险管理类指标 C.发展改革类指标 D.盈利潜力类指标 E.社会责任类指标 【答案】 AB
36、（2016年真题）下列关于收购的说法，不正确的是（ ）。
A.收购行为完成后，收购人与被收购公司合并，并将该公司解散的，被解散公司的原有股票由收购人依法更换
B.收购行为完成后，收购人应当在10日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告
C.收购上市公司中由国家授权投资的机构持有的股份，应当按照国务院的规定，经有关主管部门批准
D.收购行为完成后，被收购公司不再具备股份有限公司条件的，应当依法变更企业形式 【答案】 B
37、(2019年真题)以下属于商品期货合约标的物的有（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 【答案】 D
38、(2019年真题)基金托管人根据（）指令办理资金划拨 A.基金投资人 B.基金注册登记机构 C.基金销售机构 D.基金管理人 【答案】 D
39、银行的监管指标包括（）。 A.资本充足 B.信用风险 C.流动性风险 D.市场风险 E.操作风险 【答案】 ABCD
40、本着（ ）的原则在银行业协会网站公布各会员单位的自律情况。 A.公开 B.客观
C.促进 D.公正 E.准确 【答案】 ABC
41、商业银行绩效考评结果的应用至少应当包括以下（ ）方面。 A.分配信贷资源和财务费用 B.核定绩效薪酬总额 C.确定管理授权
D.评价高级管理人员和确定其绩效薪酬 E.评定等级行 【答案】 ABCD
42、银行的存款定价方法主要有（ ）。 A.市场竞争定价 B.随行就市定价 C.成本覆盖定价 D.利息递增定价 E.费用递减定价 【答案】 ABC
43、下列属于担保贷款的有（ ）。 A.信用贷款 B.保证贷款
C.票据贴现 D.抵押贷款 E.质押贷款 【答案】 BD
44、税收的调节作用是通过( )等规定体现出来的。 A.税种选择 B.宏观税率的确定 C.税负分配 D.税收惩罚 E.具体税率的确定 【答案】 ABCD
45、银行为开户申请人开立个人银行账户的渠道包括（A.柜面
B.远程视频柜员机 C.智能柜员机 D.网上银行 E.手机银行 【答案】 ABCD
46、商业银行通常运用的风险管理策略可以分为（）。A.风险分散 B.风险对冲
）。 C.风险转移 D.风险规避 E.风险补偿 【答案】 ABCD
47、（2016年真题）基金托管人应当履行的职责有（ ）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 【答案】 A
48、建立诚信举报机制的好处有（ ）。 A.有利于员工之间的相互约束 B.有利于权力制衡
C.有利于降低信息不对称所带来的道德风险 D.有利于合规文化的形成 E.有利于加强合规管理绩效考核 【答案】 ACD
49、商业银行应根据设定的控制目标，全面系统持续地收集相关信息，结合实际情况，及时进行风险评估。这里所指的控制目标主要包括（ ），在实践中须结合实际进一步细化。 A.经营管理合法合规 B.风险管理有效
C.提高经营效率和效果 D.财务会计等相关信息真实完整 E.发展战略和经营目标的实现 【答案】 ABD
50、财务公司申请设立分公司，应当符合下列( )条件。 A.确属业务发展和为成员单位提供财务管理服务需要 B.财务公司设立2年以上，且注册资本金不低于3亿元人民币 C.资本充足率不低于10％
D.拟设立分公司所服务的成员单位不少于10家，且上述成员单位资产合计不低于10亿元人民币，或成员单位不足10家，但成员单位资产合计不低于20亿元人民币
E.财务公司经营状况良好，且在2年内没有违法、违规经营记录 【答案】 ABCD
因篇幅问题不能全部显示，请点此查看更多更全内容