单选题（共30题）
1、（2017年真题）下列关于关系人的说法中，错误的是（ ）。 A.关系人包括商业银行的管理人员及其近亲属 B.商业银行不得向关系人发放信用贷款 C.关系人包括商业银行的董事及其近亲属 D.商业银行不得向关系人发放担保贷款 【答案】 D
2、纯粹型金融控股公司的母公司自身不从事（ ）业务。 A.基金 B.金融 C.证券 D.保险 【答案】 B
3、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构及其派出机构根据履行职责的需要，可以采取的监管措施是（ ）。 A.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话 B.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行劝勉谈话 C.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行道义劝说 D.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行业务讲解 【答案】 A
4、下列关于商业银行公平交易权的表述中，正确的是( )。 A.银行制定的格式类合同必须符合《中华人民共和国合同法》规定 B.不得在合同或法律关系中制定规避义务和违反公平的条款 C.不得强行要求消费者购买其产品 D.以上均是 【答案】 D
5、大额存单自( )起计息，付息方式分为到期一次还本付息和定期付息、到期还本。 A.认购之日 B.交付之日 C.赎回之日
D.交割手续办理完毕之日 【答案】 A
6、我国商业银行的存款包括( )存款和外币存款两大类。 A.人民币 B.金币 C.辅币 D.主币 【答案】 A
7、（2017年真题）下列选项中，不属于《企业集团财务公司管理办法》中符合条件的财务公司可以向中国银行业监督管理委员会申请从事的业务有（ ）。 A.对成员单位产品的融资租赁
B.对成员单位产品的买方信贷 C.对金融机构的股权投资 D.对成员单位的融资租赁 【答案】 D
8、为规范金融机构不良资产处置行为，明确不良资产处置工作尽职要求，中国银监会、财政部( )年下发了《（不良金融资产处置尽职指引》，对资产剥离收购、管理、处置各个环节，都提出了基本尽职要求。 A.2003 B.2005 C.2007 D.2008 【答案】 B
9、在单位结算账户的分类中，（ ）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的结算账户。 A.一般存款账户 B.基本存款账户 C.专用存款账户 D.临时存款账户 【答案】 B
10、下列选项中，（ ）不是《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容。 A.建立量化流动性监管标准 B.构建了资本监管的\"三大支柱\"
C.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力 D.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷 【答案】 B
11、《商业银行稳健薪酬监管指引》要求，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（ ）。 A.30% B.35% C.40% D.45% 【答案】 B
12、下列（ ）不是互联网金融的主要模式。 A.互联网支付 B.互联网交互 C.网络借贷 D.互联网保险 【答案】 B
13、（2018年真题）下列关于合规管理的说法中，错误的是（ ）。 A.合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规则和准则相一致 B.商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险 C.商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离
D.商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险
【答案】 D
14、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。 A.2% B.0.5% C.2.5% D.1% 【答案】 C
15、利率市场化给商业银行带来的机遇不包括( )。 A.改变商业银行外部经营环境 B.促进资源的优化配置
C.有利于商业银行开展金融产品创新 D.扩大商业银行经营自主权 【答案】 A
16、下列选项中，不符合信托计划的合格投资者条件的是( )。
A.家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人
B.个人收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人
C.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人
D.夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人
【答案】 B
17、下列金融市场属于货币市场的是（ ）。 A.中长期借贷市场 B.中长期债券市场 C.股票市场 D.同业拆借市场 【答案】 D
18、教育储蓄是商业银行零存整取的定期储蓄存款，它的储户为在校小学（ ）以上学生。
A.二年级（含二年级） B.三年级（含三年级） C.四年级（含四年级） D.五年级（含五年级） 【答案】 C
19、现阶段我国货币政策的操作目标是( )。 A.基础货币 B.货币供应量 C.流通中的现金 D.金融机构的库存现金 【答案】 A
20、商业银行从本质上来说就是经营（ ）的金融机构。 A.负债 B.风险 C.资产 D.贷款 【答案】 B
21、根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行( )应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。 A.高级管理层 B.股东大会 C.董事会 D.监事会 【答案】 C
22、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。 A.中国华融资产管理公司 B.中国长城资产管理公司 C.中国东方资产管理公司 D.中国运通资产管理公司 【答案】 D
23、Ⅱ类户中，银行应与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过( )元。 A.1000
B.2000 C.5000 D.10000 【答案】 D
24、以下不属于中国银监会对合格外审机构的评估因素的是（ ）。 A.在形式上和实质上均保持独立性
B.具有畅通与外部审计沟通交流的渠道和机制
C.具有与委托银行业金融机构资产规模、业务复杂程度相匹配的规模、资源和风险承受能力
D.具有完善的内部管理制度和健全的质量控制体系 【答案】 B
25、根据金融交易合约性质的不同，金融市场分为( )。 A.货币市场和资本市场 B.期货市场和现货市场 C.一级市场和二级市场 D.公开市场和协议市场 【答案】 B
26、授信集中是指商业银行资本金、总资产或总体风险水平过于集中在下列某一类组合中，该组合类别不包括（ ）。 A.单一的交易对象 B.关联的交易对象团体 C.某一区域
D.不同类的抵押担保组合 【答案】 D
27、在金融创新过程中，( )负责制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任。 A.高级管理层 B.风险管理部门 C.监事会
D.董事会风险管理委员会 【答案】 D
28、( )应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 A.监事会 B.董事会 C.股东大会 D.高级管理层 【答案】 B
29、债券回购是由债券的( )再次购回债券的交易行为。 A.“卖方”(逆回购方)向“买方”(正回购方) B.“买方”(正回购方)向“卖方”(逆回购方) C.“卖方”(正回购方)向“买方”(逆回购方) D.“买方”(逆回购方)向“卖方”(正回购方) 【答案】 C
30、商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（ ）。 A.0.5％ B.0.6％ C.1.5％ D.1.6％ 【答案】 B
多选题（共20题）
1、（2016年真题）证券的代销、包销期限最长不得超过（A.15 B.30 C.60 D.90 【答案】 D
2、( )被认为是现代金融理论的三大支柱。 A.货币价值 B.时间价值 C.风险管理 D.资产定价 E.制度建设 【答案】 BCD
）日。
3、商业银行可以通过（ ）策略达到营销目的。 A.专业化 B.低成本 C.单一营销 D.大众营销 E.产品差异 【答案】 ABCD
4、(2018年真题)下列情形中不属于由证券交易所决定终止公司债券上市交易的是（ ）。
A.公司有重大违法行为，经查实后果严重的
B.发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用，在限期内未能消除的 C.公司最近2年连续亏损，在限期内消除 D.公司解散 【答案】 C
5、英国政府对金融监管体制进行一系列的改革，说法正确的是（）。 A.新成立了金融政策委员会 B.新设立审慎监管局 C.新成立金融行为管理局 D.银行体制改革 E.提出了“栅栏原则” 【答案】 ABCD
6、按照贷款用途和风险特征不同，公司贷款可细分为( )。 A.流动资金贷款 B.项目融资 C.贸易融资 D.贴现 E.保理 【答案】 ABCD
7、(2018年真题)下列选项中，不享有法人财产权的有（ ）。 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 【答案】 A
8、贷款的还款方式有( )。 A.一次性还款 B.分次还款 C.等额还款 D.约定还款 E.等额本金还款 【答案】 ABCD
9、根据《物权法》的规定，下列财产不得抵押的有( )。 A.土地所有权 B.在建工程 C.生产设备
D.所有权、使用权有争议的财产 E.汽车 【答案】 AD
10、从2011年1月起，（ ）等欧盟监管机构宣告成立并正式运转，从宏观和微观层面强化对金融体系的监管。 A.欧洲系统性风险委员会 B.欧洲银行业监管局 C.欧洲证券和市场监管局 D.欧洲保险和养老金监管局 E.欧洲单一监管机制 【答案】 ABCD
11、银行绩效考评指标一般包括（）。 A.合规经营类指标 B.风险管理类指标 C.经营效益性指标 D.发展转型类指标 E.社会责任类指标 【答案】 ABCD
12、(2019年真题)期货交易所负责人应由（ ）聘任。 A.国务院期货监督管理机构 B.财政部 C.期货交易所 D.期货业协会 【答案】 A
13、2004年COSO委员会发布的《企业风险管理一整合框架》，将风险管理框架的要素分为（ ）。 A.内部环境 B.目标设定 C.事项识别 D.风险评估 E.风险应对 【答案】 ABCD
14、流动性风险管理体系应当包含（）基本要素。 A.全面的内部控制系统
B.完善的流动性风险管理策略、政策和程序 C.有效的流动性风险识别、计量、监测和控制 D.完备的管理信息系统
E.有效的流动性风险管理治理结构 【答案】 BCD
15、（2016年真题）股份有限公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起（ ）内不得转让。 A.6个月 B.1年 C.2年 D.3年 【答案】 B
16、信托公司管理信托计划，应当遵守的规定有（ ）。 A.不得向他人提供担保 B.不得向他人提供贷款
C.不得将不同信托财产进行相互交易 D.不得以固有财产与信托财产进行交易
E.不得将同一公司管理的不同信托计划投资于同一项目 【答案】 ACD
17、标准编号为GB50327-2001是（ ）。 A.组合钢模板技术规范 B.土工合成材料应用技术规范 C.管井技术规范
D.住宅装饰装修施工规范 【答案】 D
18、下列属于间接融资工具的有（）。 A.国债 B.银行债券 C.公司股票 D.人寿保险单 E.银行承兑汇票 【答案】 BD
19、下列关于操作风险的损失事件类型的表述，正确的有（ ）。 A.内部欺诈事件指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，包括歧视及差别待遇事件 B.外部欺诈事件指对方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件
C.就业制度和工作场所安全事件，指违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件
D.客户、产品和业务活动事件，指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务或产品性质或设计缺陷导致的损失事件
E.信息科技系统事件指因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件 【答案】 CD
20、(2019年真题)以下可以招聘为证券交易所从业人员的是（ ） A.因违法行为被开除的证券交易场所的从业人员 B.因违纪行为被开除的警察
C.因违纪行为被开除的证券公司从业人员
D.刚本科毕业的小王 【答案】 D
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